Controle de caixa e contas a pagar: O guia definitivo

• Por: Construtor Digital
• 07/10/2019 15:46

Com certeza você concorda que uma boa gestão financeira é imprescindível para a prosperidade de qualquer negócio, certo?

Em momentos de abundância na receita ou retrações no lucro, o controle financeiro  deve sempre ser encarado como uma prioridade. Apesar de parecer senso comum entre os gestores, a maioria das empresas que fecham ou declaram falência possuem graves déficits em sua gestão financeira. 

Mas calma, preparamos a seguir um guia sobre como realizar o controle de caixa e contas a pagar de forma eficaz, e mantendo a saúde financeira do seu empreendimento. Ah, e no final do artigo você pode realizar o download gratuito de uma planilha de controle financeiro!

Antes de qualquer coisa você deve compreender que a gestão financeira de uma empresa (principalmente construtoras ou integradoras) envolve diversos setores produtivos e profissionais, e fazê-la de forma correta não deve ser  uma prática apenas do seu contador, e sim uma cultura de toda a equipe. 

Dito isto, vamos ao guia!

Entendendo o fluxo de caixa e sua importância; 

O fluxo de caixa é a ferramenta de controle financeiro que nos permite acompanhar as movimentações e os "KPI'S" orçamentários ligados às entradas (receitas) e saídas (despesas) dentro de um determinado período. 

Esse parâmetro não envole apenas o controle de caixa e contas (tema do nosso artigo), como também diz respeito a questões ligadas ao faturamento bruto da empresa e ao lucro sustentável. 

Importância:

O fluxo de caixa é essencial para o desenvolvimento de diversos setores na dinâmica do controle financeiro, dentre eles estão; 

• Auxiliar no gerenciamento de gastos; 
• Garantir um planejamento financeiro mais realista; 
• Apoiar o processo de tomada de decisão; 
• Assegurar o controle financeiro.

Controle de caixa e contas a pagar, na prática!

"Fechar o caixa" é uma ação que faz parte do dia a dia das empresas. Ela abrange desde o pagamento e recebimento de contas até o controle e planejamento das receitas. Separamos a seguir dicas essenciais de como realizar essas tarefas de forma eficiente e otimizada! Acompanhe; 

1. Mantenha seus dados financeiros atualizados: Atualizar as suas informações de caixa (receita e despesas) irá permitir uma maior organização do cronograma contábil e evitar possíveis erros como repasses duplos em orçamentos ou falhas de planejaamento; 
2. Cuidado com os prazos: Evitar atrasos de pagamentos é um ponto crucial para as boas práticas financeiras. A perda de datas de vencimento acarreta em problemas como multas e juros pesados, além de afetarem diretamente o equilíbrio financeiro; 
3. Descontos e condições de pagamento: Aproveitar os prazos para pagar taxas com um valor reduzido é tão estratégico quanto quitar as contas sem atrasos. As antecipações das contas a pagar podem proporcionar uma economia considerável no fluxo de caixa. Outra dica importante é procurar gerenciar as condições de pagamento, buscando sempre o controle nas formas de quitação de contas para médio e longo prazo; 
4. Atenção as fontes de receita:  Para um bom controle dos dividendos, é fundamental compreender os fluxos de lucro. Mantenha atualizado todos os dados sobre quais suas fontes de venta, entrada de receita e lucros fixo e variável;
5. Business Inteligence: A automação "Business inteligence" ou BI, permite uma visão panorâmica e integrada do seus projetos. Melhorando a análise crítica de riscos e otimizando os fluxos financeiros. 

Bônus!

Na plataforma de gestão de projetos do Obrasnet, você tem acesso ao painel BI de controle, além da integração da gestão do fluxo de caixa e a elaboração automática -e em tempo real- de relatórios financeiros!  

Para saber começar a sua jornada de sucesso na gestão contábil dos seus projetos, o Obrasnet preparou uma planilha+ vídeo aulas gratuitas no youtube sobre controle financeiro! 

Para acessar a sua planilha e ter acesso aos links das aulas, clique aqui!

Bons estudos e bons negócios!